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L'Australia si prepara a stringere il pugno sui bancomat per criptovalute con misure drastiche che introducono limiti di prelievo e deposito fissati a 5.000 dollari australiani (circa 3.250 dollari statunitensi) per singola transazione. La decisione arriva dopo un'inchiesta che ha svelato come questi dispositivi stiano diventando strumenti privilegiati per truffe che hanno già causato perdite milionarie, con vittime che spesso hanno visto sparire i risparmi di una vita. Il Centro australiano per l'analisi e la segnalazione delle transazioni (AUSTRAC) ha annunciato le nuove regole il 3 giugno, accompagnandole con l'obbligo per gli operatori di installare messaggi di avvertimento contro le frodi direttamente sui dispositivi.
Il fenomeno che ha allarmato le autorità
I numeri emersi dall'indagine condotta da una task force specializzata dipingono un quadro preoccupante della situazione australiana. Oltre 1.800 bancomat per criptovalute sono attualmente operativi nel paese, un balzo impressionante se si considera che nel 2019 erano appena 23. Questi dispositivi gestiscono annualmente circa 150.000 transazioni per un valore stimato di 275 milioni di dollari australiani, con Bitcoin, Tether ed Ethereum come asset più richiesti.
L'analisi dei dati raccolti da nove fornitori ha rivelato un dettaglio significativo: le persone over 50 rappresentano quasi il 72% del valore totale delle transazioni, con la fascia tra i 60 e i 70 anni che da sola costituisce il 29% del volume complessivo. Questa concentrazione anagrafica ha fatto scattare l'allarme presso le autorità, che hanno identificato una correlazione diretta con l'aumento delle truffe mirate agli anziani.
Controlli rafforzati e monitoraggio intensivo
Le nuove disposizioni vanno ben oltre i semplici limiti di prelievo. Gli operatori dovranno implementare controlli più rigorosi sui clienti e potenziare i sistemi di monitoraggio per individuare attività sospette. "Queste condizioni sono progettate per proteggere gli individui dalle truffe e le aziende dallo sfruttamento criminale", ha dichiarato Brendan Thomas, amministratore delegato di AUSTRAC, sottolineando come sia "assolutamente necessario garantire che il settore rispetti standard minimi e riduca l'uso criminale dei bancomat crypto".
La Polizia federale australiana ha documentato 150 casi di truffa collegati ai bancomat per criptovalute tra gennaio 2024 e gennaio 2025, con perdite che superano i 3,1 milioni di dollari australiani. Tuttavia, gli investigatori sospettano che i numeri reali siano molto più alti, considerando che molte vittime non si rendono conto di essere state raggirate o esitano a denunciare l'accaduto.
Stretta definitiva sugli operatori non conformi
AUSTRAC ha deciso di non rinnovare la registrazione dell'operatore Harro's Empires, citando i continui rischi di uso improprio dei suoi servizi. L'agenzia ha inoltre avvertito che altri fornitori di servizi di cambio di valuta digitale che non rispettano gli obblighi previsti dalla Legge antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo potrebbero subire conseguenze simili.
In collaborazione con il Centro di coordinamento congiunto per la criminalità informatica della Polizia federale australiana, AUSTRAC ha sviluppato materiali educativi che verranno posizionati vicino ai bancomat per informare gli utenti sulle tattiche di truffa più comuni, sui segnali di allarme e sulle modalità per segnalare attività sospette. L'iniziativa rappresenta un approccio preventivo che mira a intercettare le frodi prima che si consumino, considerando che la maggior parte dei dispositivi accetta solo contanti per l'acquisto di Bitcoin, aumentando significativamente i rischi di sfruttamento criminale.
Un modello da esportare
Sebbene i nuovi limiti di contante si applichino attualmente solo ai fornitori di bancomat per criptovalute, AUSTRAC ha esortato tutti gli exchange che accettano contanti a considerare l'adozione di soglie simili per ridurre l'esposizione ai rischi di criminalità finanziaria. Questa raccomandazione suggerisce come l'Australia stia sviluppando un approccio sistematico alla regolamentazione del settore crypto, che potrebbe servire da modello per altri paesi alle prese con sfide simili.