Un falso SMS segnala un pagamento mai effettuato e indica un numero da chiamare per informazioni. Da quell’avviso parte il tentativo di convincere una cliente a trasferire tutto il denaro del conto, con la spiegazione di dover collaborare a un’indagine. Una cliente della Cassa di Ravenna ha rischiato di perdere 47mila euro, secondo il racconto di Teleromagna. Il passaggio decisivo è la richiesta di spostare i soldi dopo aver richiamato il numero contenuto nel messaggio.
Che cosa arriva nel falso SMS sul pagamento?
Il messaggio avvisa di un pagamento che la cliente non ha effettuato. Insieme all’avviso presenta un numero telefonico da contattare per ottenere informazioni. Il destinatario viene quindi indirizzato verso una chiamata: il percorso parte dal testo ricevuto e prosegue attraverso il recapito che quello stesso testo propone per chiarire la transazione.
In questo tentativo, l’elemento da osservare è proprio il collegamento fra l’allarme sul conto e l’invito a telefonare. Il fatto di non riconoscere il pagamento diventa il motivo per seguire l’indicazione contenuta nell’SMS. Ma il numero indicato nel falso avviso fa parte del tentativo di truffa: chiamarlo non equivale ad aver verificato la situazione direttamente con la propria banca.
Per chi riceve un avviso simile, la verifica riguarda anzitutto il pagamento segnalato. Nicola Sbrizzi, direttore generale della Cassa di Ravenna, invita a controllare con calma gli avvisi sulle transazioni direttamente in banca. È questa l’indicazione da seguire prima di trasformare il contenuto di un SMS in una decisione sul denaro presente sul conto.
Dove porta la chiamata e che cosa viene chiesto?
Il tentativo prosegue con un falso maresciallo, che sostiene sia in corso un’indagine su alcuni dipendenti della banca. La spiegazione cambia quindi il tema della conversazione: dall’avviso su un pagamento mai effettuato si passa a una richiesta di collaborazione a un’indagine. È con questa motivazione che viene chiesto alla cliente di trasferire tutto il denaro.
La richiesta concreta riguarda dunque lo spostamento dei soldi. Il falso maresciallo presenta il trasferimento come un’azione necessaria per collaborare. Per riconoscere il pericolo, occorre tenere insieme i due passaggi: prima arriva l’SMS che induce a chiamare, poi una persona che si presenta come un carabiniere chiede di disporre del saldo del conto.
La cliente si è recata in filiale per effettuare un bonifico istantaneo. L’importo elevato ha insospettito l’operatrice. La banca del beneficiario ha poi riferito che il conto destinatario era stato aperto da pochi giorni a nome di una persona sconosciuta. La destinazione del denaro era quindi un altro conto: questo è l’effetto concreto dell’operazione richiesta con la giustificazione dell’indagine.
Il riferimento a un’indagine va letto insieme a ciò che viene domandato al destinatario. In questo caso, chi lo utilizza è un falso maresciallo e l’azione richiesta è trasferire tutto il denaro. La motivazione fornita al telefono non deve sostituire il controllo in banca prima del bonifico.
Come distinguere questa richiesta da una verifica in banca?
Il falso SMS offre già una propria strada per risolvere il dubbio: chiamare il numero inserito nel messaggio. L’indicazione del direttore generale della Cassa di Ravenna porta invece a verificare l’avviso direttamente in banca. La differenza pratica è fra seguire il contatto proposto dal messaggio sospetto e sottoporre la transazione alla banca prima di agire.
Anche il modo in cui viene presentata la richiesta merita attenzione. Il falso maresciallo sostiene che l’indagine riguardi alcuni dipendenti dell’istituto e chiede di trasferire tutto il denaro. Non bisogna effettuare questo trasferimento su richiesta di chi afferma che serva a collaborare a un’indagine. È esattamente la motivazione utilizzata nel tentativo che ha coinvolto la cliente.
La verifica della destinazione del bonifico ha inoltre fatto emergere che il conto beneficiario era recente e intestato a una persona sconosciuta. Questo elemento è stato riferito dalla banca del beneficiario. Per il destinatario dell’SMS, l’indicazione operativa resta quella di verificare prima in banca, senza considerare sufficiente la spiegazione ricevuta durante la chiamata.
Che cosa fare se il messaggio è già arrivato?
Se hai ricevuto un SMS che segnala un pagamento mai effettuato, non agire con fretta davanti all’avviso. Verifica con calma la transazione direttamente in banca, come invita a fare Sbrizzi. Il messaggio contiene un’indicazione da controllare: non deve diventare, da solo, il motivo per spostare il denaro.
Se hai già chiamato e ti viene chiesto di trasferire il saldo per collaborare a un’indagine, non trasferire i soldi sulla base di quella richiesta. La presentazione come maresciallo e il riferimento a dipendenti della banca sono gli elementi utilizzati nel tentativo descritto. Prima di procedere, porta alla banca sia l’avviso sul pagamento sia la richiesta ricevuta durante la conversazione.
Se stai per effettuare un bonifico istantaneo sotto pressione, fermati e verifica prima in banca. Nel caso della cliente, l’importo elevato ha insospettito l’operatrice quando la donna si è presentata in filiale. La verifica deve precedere il trasferimento: non occorre eseguire il bonifico per chiarire il pagamento segnalato nell’SMS.
